Kako izračunati godišnji prihod ulaganja: 8 koraka

Godišnji broj prihoda ulaganja vrši se s jednim ciljem: otkriti obračunati stopu dohotka zarađena tokom parijskog investicijskog roka vrijednosnih papira. Iako se razne formule koje se koriste za brojanje godišnjeg ulaganja mogu izgledati zastrašujuće, u stvari će ga biti sasvim lako izračunati, čim se upoznate sa nekoliko osnovnih koncepata.

Korake

Dio 1 od 2:

Položite temelj

jedan. Pogledajte ključne koncepte. Prilikom razmatranja godišnjeg prihoda ulaganja, više puta ćete naići na nekoliko ključnih pojmova koje trebate znati. Oni su navedeni u nastavku:

Godišnji prinos: Kumulativni prihod ulaganja za jednu kalendarsku godinu, uključujući dividende, kamate i profit.
Godišnji prihod: godišnja stopa dohotka dobivena obradom podataka za razdoblja, posljednja manje ili više od jedne kalendarske godine.
Prosječni prihod: prosječni prihod ostvaren određenim vremenom dobivenim brojem kumulativnog dohotka dobijenog za duže razdoblje i njenu uniformu raspodjelu (kraćim) razdobnjima.
Obrađeni prihod: Prihodi, u iznosu od kojih uključuje reinvestirani interes, dividende i profit.
Period: određeno vremensko razdoblje - dan, mjesec, četvrt ili godinu za koju se mjeri primljeni prihod.
Periodični dohodak: Kumulativni prihodi ulaganja, koji se mjeri u određenom vremenskom periodu.

Slika pod nazivom Izračunajte godišnji portfelj povratni korak 2

2. Pogledajte princip brojanja složenog procenta. Složeni interes je povećanje vaših profita koji je već dostupan. Što se duže vaši depoziti bit će obračunati s složenim kamatom, brže će rasti i dobit ćete velike prihode u godišnjim uvjetima. (Zamislite da se snježna kuglica valja sa brda koja se povećava veličine kao povećana brzina).

Zamislite da ste u prvoj godini uloželi 100 dolara i zaradili 100%, odnosno na kraju prve godine imate 200 dolara. Ako ćete drugu godinu dobiti samo 10% dobiti, a zatim do kraja druge godine do svojih 200 dolara povećat će se do 20.

Ali ako zamislite da ste tokom prve godine zaradili samo 50%, a zatim na početku druge godine imat ćete 150 dolara. Ista 10% profita za drugu godinu donijet će vam više 20, već 15 dolara. To je čak 33% manje od 20 dolara koje ste dobili u prvom primjeru.

Kao dodatni primjer, zamislimo da ste u prvoj godini izgubili 50%, a napunite 50 dolara. Tada ćete morati zaraditi od 100% samo da biste vratili početni iznos (100% od 50 = 50 USD i 50 + 50 = 100 dolara).

Iznos profita i vremenski vremenu igra veliku ulogu pri izračunavanju obračunatog dohotka i proučavanja njihovog utjecaja na prihod na godišnji pojmovi. O tome, prihod se na godišnji pojmovi ne mogu smatrati pouzdanim pokazateljem primljenih ili nastalih gubitaka. Ipak, prihodi u godišnjim pojmovima povoljno se koriste u usporedbi različitih vrsta kapitalnih investicija.

Slika pod nazivom Izračunajte godišnji portfelj povratni korak 3

3. Upotrijebite prinos ponderirani na vrijeme da biste prebrojali svoju stopu dobiti s reinvesticijom. Na primjer, da biste saznali aritmetičku prosječnu dnevnu količinu padavina ili gubitak kilograma za nekoliko mjeseci, možete koristiti aritmetički prosjek. Možda ste proučavali ovu metodu u školi. Međutim, aritmetički prosjek neće vam pomoći u objašnjavanju utjecaja periodičnih prihoda na druge vrste prihoda ili na vreme. Da biste to saznali, možemo upotrijebiti geometrijski prinos ponderiran vremenom.(Ne brinite, naučit ćemo vas da primijenite ovu formulu!)

Neće biti moguće koristiti prosječni aritmetički, jer svi periodični dohodak ovise jedni o drugima.

Na primjer, zamislite da želite izračunati prosječni prihod od 100 USD u dvije godine. U prvoj godini ste zaradili 100 dolara, odnosno do kraja prve godine imate 200 USD (100% od 100 = 100). Izgubili ste 50% u drugoj godini - to je, do kraja druge godine imate 100 dolara (50% od 200 = 100). Ovo je ista figura sa kojom ste započeli početkom prve godine.

Prilikom izračunavanja prosječne aritmetike smjestili biste se oba prihoda i podijelili ih na broj razdoblja, odnosno dvije godine. Kao rezultat toga, saznali biste da je vaš prosječni prihod bio 25% godišnje.Ali kada uspoređujete dva dohotka, možete vidjeti da u stvarnosti niste ništa zaradili. Godina međusobno se međusobno bane.

Slika pod nazivom Izračunajte godišnji portfelj povratni korak 4

4. Izračunajte svoj ukupni prihod. Prvo, trebali biste izračunati svoj ukupni prihod za cijeli razdoblje razmatranja. Da bismo napravili jasnoću, koristimo primjer u kojem nije bilo operacija u obliku depozita ili uklanjanja sredstava sa računa. Da biste računali svoj ukupni prihod, trebat će vam dvije znamenke: početna i konačna vrijednost portfelja vrijednosnih papira.

Uzmite početni trošak iz krajnje cijene.

Podijelite dobiveni broj na početni trošak. Broj koji je dobio i smatrat će se profitom.

Ako ste tokom vremenskog perioda pretrpjeli štetu, izvadite ravnotežu na kraju perioda iz početnog bilansa. Zatim podijelite dobijeni broj na početnu ravnotežu, a na kraju ćete imati negativnu vrijednost. (Posljednja radnja je potrebna kako se ne dodaje negativan broj na odgovor).

Prvo trošiti oduzimanje, a zatim podjela. Tada ćete dobiti ukupni procenat dobiti.

Slika pod nazivom Izračunajte godišnji portfelj povratni korak 5

pet. Naučite koristiti Excel formule za takve proračune. Formula za izračunavanje ukupnog omjera prihoda = (Završna vrijednost portfelja vrijednosnih papira - početni trošak portfelja vrijednosnih papira) / Početni trošak portfelja vrijednosnih papira. Formula za izračunavanje koeficijenta obračunatog prihoda = stepen ((1 + ukupni koeficijent prihoda), (1 / godina)) - 1.

Na primjer, ako su početni trošak portfelja vrijednosnih papira iznosili 1000 dolara, a konačni trošak nakon sedam godina iznosi 2.500 dolara, izračuni će izgledati ovako:

Zamjenski omjer prihoda = (2500-1000) / 1000 = 1.pet.

Koeficijent obračunatog prihoda = stepen ((1 + 1).5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

2. dio 2:

Prebrojite svoj godišnji prihod

jedan. Prebrojite svoj godišnji prihod. Nakon prebrojavanja ukupnog dohotka (vidi.Gore) ubacite rezultat u ovu jednadžbu: godišnji prihod = (1+ prihod) -1 Nakon rješavanja ove jednadžbe, dobit ćete broj koji odgovara vašem godišnjem dohotku za cijeli period.

Slika "1" u stopi stupnja (mali broj izdan za zagrade) označava jedinicu koju smo izmjerili, odnosno 1 godine. Ako želite dobiti precizniji odgovor, možete koristiti "365" za učenje dnevnog dohotka.
"K" označava broj razdoblja koje mjerimo. Dakle, ako izračunate svoj prihod 7 godina, trebali biste unijeti broj "7" umjesto "K".
Na primjer, pretpostavimo da su za sedmogodišnji period vaše vrijednosne papire porasle u cijenu od 1000 do 2500 dolara.
Prvo izračunajte svoj ukupni prihod: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (prihod od 150%).
Zatim prebrojite godišnji prihod: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% godišnji prihod. To je sve!
Koristite uobičajeni postupak za rješavanje matematičkih zadataka: Prvo slijedite korake u zagradama, a zatim radite sa pokazateljem stepena, a zatim odbiti.

Slika pod nazivom Izračunajte godišnji portfelj povratni korak 7

2. Izračunajte polugodišnje prihode. Sada zamislite da želite izračunati polugodišnje prihode (prihodi primljeni dva puta godišnje, svakih šest mjeseci) tokom sedmogodišnjeg razdoblja.Formula izračuna je ista - morat ćete samo promijeniti broj izmjerenih razdoblja. Kao rezultat toga, dobit ćete polugodišnje prihode.

U ovom slučaju ćete imati 14 polugodišnjih perioda - dvije godine u sedam godina.

Prvo izračunajte svoj ukupni prihod (2500-1000) / 1000 = 1.50 (prihod od 150%).

Zatim prebrojite godišnji prinos: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Možete ga prevesti u godišnji prihod, samo ga umnožite za 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

Slika pod nazivom Izračunajte godišnji portfelj povratni korak 8

3. Izračunajte godišnji ekvivalent. Takođe možete izračunati godišnji ekvivalent za kraće periode. Na primjer, zamislite da imate samo polugodišnje prihode i želite znati njegov godišnji ekvivalent. Podsjećamo da je formula izračuna jednaka.

Šest mjeseci troškovi vaših vrijednosnih papira povećani su sa 1000 do 1050 dolara.

Započnite s ukupnim brojanjem prihoda: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% prihoda za šest mjeseci).

Ako želite znati kako izgleda godišnji ekvivalent (pod pretpostavkom da će prihod i brzina obračuna ostati ista), trebali biste slijediti ove korake: (1+.05) -1 = 10.25% godišnji prihod.

Bez obzira na trajanje razdoblja, ako slijedite gornju formulu, uvijek možete prevesti svoj rezultat u jednogodišnjim prihodima.

Savjeti

Važno je razumjeti i biti u mogućnosti izračunati godišnje prihode od vrijednosnih papira, jer ćete koristiti svoj godišnji prihod za usporedbu s ostalim štedišama, kao i usporedbu pokazatelja njihove profitabilnosti. Stoga ćete se upoznati sa mogućim rizicima za zalihe i, što je mnogo važnije, možete prepoznati slabosti naših investicijskih strategija.
Praksa u obavljanju takvih proračuna tako da lako možete riješiti takve jednadžbe. Sa praksom ćete izvesti slične proračune brzo i lako.
Paradoks, koji je spomenut na samom početku ovog člana, prepoznati činjenicu da se rezultat investicija obično ocjenjuje rezultatima drugih doprinosa. Drugim riječima, malo oštećenja nastalih kao rezultat rutinskih cijena na tržištu bolje je od male, ali rizične dobiti. Sve je relativno.

Upozorenja

Obavezno izvršite aritmetičke operacije u tačnom redoslijedu, u protivnom ćete dobiti netačan rezultat. Stoga je bolje dvaput provjeriti rad nakon obavljanja ovih operacija.